五矿信托何飞:在加大权益投资的趋势下,信托财富管理可攻可守

时间:2021/11/29 14:37:09用益信托网

“共同富裕”要求财富管理机构须积极改善社会结构,由过去的财富人群“金字塔”向以中等收入群体为主体的“橄榄型”财富结构进行优化。从这个角度,信托财富管理可攻可守。一方面,在房住不炒和低利率背景下,加大权益类产品投资,有效提升中产阶级财产性收入。另一方面,通过科学的资产配置理念和大量投教内容的输出,保护好金融消费者权益,有效识别金融诈骗,降低因为风险错配带来的意外冲击,改变基金赚钱但基民不赚钱的情况。


加大权益投资  促进“共同富裕”社会结构优化


身处行业结构深度调整和变革之中,五矿信托通过财富管理业务的转型和落地,推动实现“共同富裕”发展目标。我们根据经济周期轮动和科学的资产配置规律,迅速的完成了服务能力的深度挖掘,并积极布局资产配置服务矩阵。在转型过程中,我们发现高净值客户有配置的热情,而财富市场的良性发展,也决定着产品策略会越来越有效。加大权益投资,势必会提升中产阶级财产性收入,顺应“共同富裕”的发展趋势。


首先,这是来自权益大赛道的繁荣。近年在房住不炒,低利率的大环境下,客户在传统固定收益理财产品中的配置占比明显下降,权益类基金投顾产品和FOF产品的客户接受程度明显增强。


其次,过去几年的结构性牛市带来了较好的财富效应,客户的获得感蛮好,热情很高。


再次,随着市场的成熟,FOF组合投资管理凭借多收益来源,低相关性,风险对冲等优势,近来年在落地过程中逐渐证明其有效性,能够提高投资胜率,控制组合回撤,比客户自己去做单一的基金要好很多,未来将更大程度上得到普及。


创新财富管理 打造资产配置服务矩阵


各机构都有配备专业的投研团队,对于动态资产配置有专业的理解。五矿信托财富管理认为,非常重要的一点,要了解资产背后的管理人是谁,同样是CTA策略,或者做500指增,不同管理人的风格有细微差别,但是影响很深远。如果只看产品表现,通过关注外在的产品形态,管理好基本参数就好了。但是更重要的,我们比较注重去看背后的管理人风格,以及团队构成、技术壁垒和方法论。五矿信托财富管理业务落地了多项举措:


第一,我们持续加大投研力量,深化陪伴式服务。五矿信托财富管理借助3S体系完整覆盖资产框架、复杂策略和营销推广,会做战略性配置研判和战术引导,细化到择时和选品,为客户提供动态的投研指引。


第二,我们通过科技触达,拓宽了服务边界。我们充分运用智能算法实现客户分群的精细化服务,匹配投资组合建议,同步推出的智能资产配置服务系统,通过全新投顾服务,以客户需求为中心,覆盖客户全生命周期不同财富场景。


第三,我们构建了全光谱产品货架,实现了均衡配置。五矿信托财富管理业务从单一品种到全市场主动管理,通过FOF、组合投资,为客户实现财富增长。投资组合的魅力,可以平衡掉很多相关性的波动,抵御整体组合的回撤,让客户持有产品的体验感更好一些。


第四,我们运用多维度私募评价体系,发掘私募基金管理人获得长期持续回报的能力。该评价体系采用近百项具体指标,70%定量+30%定性数据全面分布在体系内的多个维度中,筛选出真正能够经受市场波动考验的优质私募基金,帮助客户最终获得持续稳定的投资回报。


发挥制度优势 设立ESG高阶财富管理产品


信托财富管理能够通过发挥制度优势和服务信托功能,助力共同富裕。我们作为财富管理机构,无论是过去传统的固定收益产品供给,还是当下对资产配置服务矩阵的打造,为的是让客户享受到更多财富增长的机会。信托制度还赋予了我们一些优势,能够创设如ESG框架下的慈善信托、年金信托、子女教育信托、医疗养老信托,通过家族信托等高阶财富管理形态,为客户在税务筹划方面进行安排和统筹优化。


最后,我想呼吁各大金融机构加强深度合作。信托机构并非独立存在,我们呼吁银行、证券、基金各类型金融机构能够深度融合,为打造综合金融服务平台和解决方案而不断探索。



作者:何 飞
来源:银 行 家 杂 志

责任编辑:humf

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