“投”“顾”两端同时发力!多家机构加快业务落地

时间:2022/08/14 08:31:39用益信托网

去年6至7月,证监会批准了第二批基金投顾机构,其中包括20家基金公司。一年过去,第二批拿到基金投顾试点资格的公募机构基本展业,正在从渠道拓展、产品及策略完善、顾问服务等多方面加速推进业务落地。


多方数据显示,基金投顾在改善基民盈利体验、优化投资行为等方面效果明显。 基金投顾业务的开展,将为基民带来全面且专业的财富管理方案、创造投资附加值以及降低投资成本。作为公开募集证券投资基金的发行人及管理人,公募机构能够依托自身资产配置优势、财富管理经验及客户服务能力,切实解决客户“投资难、选基难”问题。


公募试点机构加速投顾业务落地


公募基金“投顾大军”于2021年6至7月大扩容,这一批机构主要是券商和公募基金。截至目前,过去一年时间内多家获批投顾试点资格的基金公司陆续展业,积极拓展渠道,上线和完善投顾策略及产品。


获批机构拿到基金投顾试点资格备案函之后,需开展搭建系统等一系列展业前的筹备工作,之后要向地方证监局申请场检(即现场检查),现场检查通过之后才能正式开展业务。


就近期而言,华泰柏瑞基金于8月初正式获得展业资格。目前公司正在与合作机构对接首批组合策略上线的筹备工作。在组合策略正式上线前,华泰柏瑞基金将持续打造投顾品牌“睿智投”,完善客户陪伴与投教服务计划。公司致力于不断整合投资研究、市场营销、客户服务、信息技术等各条线业务资源,有效保障投顾展业工作。


国泰基金今年正式获批基金投顾业务试点展业资格,投顾品牌国泰民安投顾已于近日正式上线支付宝、天天基金、且慢、同花顺爱基金平台,目标定位为“通过一站式的暖心服务,贴心守护投资者的每一笔财富。”


稍早前的5月23日,富国基金投顾业务全面上线,富国基金旗下子品牌“星投顾”正式和投资者见面,首次上线四大主策略组合。景顺长城携手新浪仓石,上线 基金投顾产品“V智投”。


今年以来,各基金投顾直代销同步推进,加速拓宽展业渠道,积极与销售平台合作。第二批展业的基金公司即使上线仅一年左右,也积极入驻销售平台。例如,广发基金先后在蚂蚁财富、天天基金、京东金融、广发证券“易淘金”APP等多家第三方线上平台及券商开展基金投顾业务。目前,富国“星投顾”的基金投顾业务已在富钱包APP、天天基金、蚂蚁财富、腾讯理财通、蛋卷基金、盈米且慢等多个渠道上线。


博时基金互联网金融部总经理吴伟杰介绍道,博时基金积极推广基金投顾在销售机构的落地,目前积极沟通蚂蚁基金、天天基金、同花顺基金、盈米基金等代销机构,稳步推进上线情况。


与此同时,部分展业较早的公司有序推进投顾业务,完善投顾策略、产品和顾问服务体系,试点进展顺利。广发基金投顾业务相关负责人介绍道,作为第二批基金投顾试点机构之一,广发基金自2021年8月在自有平台首次上线投顾服务以来,业务规模与签约客户数稳步增长,并在实践中进一步完善投资策略、改进顾问服务。


在策略完善方面,目前广发基金已经在多个平台上线了基于四大理财场景的五大基金投顾组合策略,覆盖现金管理、理财升级、长期稳健和追求高收益四大理财场景。在顾问服务方面,广发基金打造了完备的投顾陪伴体系及投教服务体系,旨在为投资者提供贯穿投顾全生命周期的陪伴。


今年6月份,由景顺长城携手新浪仓石打造的全新专属系列公募基金投顾产品——“V智投”正式上线。据介绍,“V智投”投顾服务由景顺长城基金提供,成份基金销售服务由北京新浪仓石基金销售有限公司提供。


在“投”与“顾”两端同时发力


业内认为,伴随着试点机构展业提速,基金投顾作为居民财富管理的新趋势,相比传统买基金,买入、卖出凭借投资者个人判断,基金投顾能够在“投”与“顾”两端同时发力。


谈及基金投顾在助力基民资产配置方面发挥的作用,广发基金投顾业务相关负责人表示,基金投顾可以理解为基金组合的升级版,是一种“投资+顾问”相结合的业务模式。基金投顾在理论上可以帮助基民们优质选基、智能择时,也许能给基民们带来更好的盈利体验。


“在业务模式上,基金投顾采取全权委托模式,投资者在签订合同之后,就相当于把投资的决定权交给了管理人,由管理人全程代为操作,实现自动调仓。依托于基金公司的强大投研能力,投资经理可以从多维度合理评估全市场基金,帮助基民选出符合其风险偏好和投资目标的基金。”他说道。


上述投顾业务负责人进一步说道,“海外市场基金投顾业务的成熟度及普及度,让我们对基金投顾业务在国内的广阔前景充满憧憬和信心。国内资本市场与发达资本市场所处阶段有所不同,基金投顾也处于发展初期。面对投资者日益增长的财富管理需求,以及普遍存在的不合理的投资预期,各家投顾试点机构需始终坚持以客户利益为中心,‘投’和‘顾’两手抓,积极进行服务实践。我们坚信,在各方共同努力下,基金投顾业务会成为广大投资者享受国家经济长期发展红利的有效途径,有效提升投资者的获得感。”


“对于基民来说,”吴伟杰介绍道,投顾业务的重点不仅在“投”,也在于“顾”,是引导和养成资产多元化配置的习惯、优化居民资产结构的重要组成部分,有助于服务机构与投资者深入沟通、长期同行、共同成长。


对于下一步推进投顾业务的计划,国泰基金介绍, 国泰民安投顾将在“投资”端持续发力,充分发挥投研优势,通过大类资产配置加上基金优选的投资策略,优中选优。除了在“投资”端的管理,国泰民安投顾重点布局“顾问”端。为了满足客户个性化、多样化的财富管理需求,顾问团队将提供覆盖投前、投中、投后的全生命周期陪伴式的投顾服务。通过需求调研了解客户投资目标、风险偏好等多维度画像后,为客户匹配适合的投顾策略。


华泰柏瑞基金认为,基金投顾业务有助于帮助基民深入理解资产配置的重要性;我司将致力于通过财富管理的方式,在控制风险的前提下力争实现目标收益,争取帮助基民增加财产性收入。


当然,投顾展业过程并非没有困难。正如广发基金投顾业务相关负责人所言,“基金投顾业务目前面临的问题主要是如何让投资者认可并接受这种模式,我们希望通过专业的投资管理能力与全方位陪伴式投教服务体系,引导客户建立科学的投资理念和风险观念,帮助客户优化其投资行为、改善盈利体验,进而取得长期的良好回报。”


各类机构探索差异化发展路径


获批投顾试点资格的机构中,基金公司、三方销售、银行、券商四大阵营齐聚,开启了基金投资顾问试点的新时代。在业内看来,各类机构提供了差异化发展路径,将实现业务优势互补,通过不同探索实践,共同为投顾客户持有体验的提升及投顾业务的普及积极贡献力量。


华泰柏瑞基金表示,公募机构作为公开募集证券投资基金的发行人及管理人,深耕资产管理行业二十余年,在基金的投研能力方面较其他类型试点机构有明显优势。公募机构依托自身资产配置优势、财富管理经验及客户服务能力,站在买方立场,切实解决客户“投资难、选基难”的问题,引导客户理性投资,陪伴客户成长。“基金投顾”试点两年多时间,公募机构已成为基金投顾组合策略输出的主要力量。


作为刚刚获得展业资格的机构,在基金投顾业务开展初期,华泰柏瑞基金将借助基金销售机构的平台与流量推广基金投顾服务,以“睿智投”作为公司投顾细分领域的品牌,通过品牌的建立和传播,让客户在不同场所接触并感知公司的投顾品牌,努力建立公司与客户的信任度,并力争通过组合策略的满意度不断强化来二次传播品牌。


广发基金投顾业务相关负责人总结道,投顾业务试点以来,各类投顾机构积极发挥自身禀赋,为投顾事业持续注入新动能。其中,基金公司在积极发挥投研优势的同时,持续搭建投资者陪伴体系,致力于通过自有渠道及外部合作渠道向客户输出更具温度的陪伴服务;券商则将基金投顾业务作为经纪业务转型财富管理业务的重要抓手,充分发挥线下投顾服务人员数量多、客户覆盖广的优势,积极引导客户实现理财转化;第三方平台则发挥流量优势,与各投顾机构积极合作,通过自身金融科技力量赋能系统建设,搭好“台子”好“唱戏”,扩大投顾业务覆盖面及影响力。


吴伟杰认为,不同机构的不同行业视角提供了差异化的投顾发展路径。第一批获得投顾牌照的机构,包括基金管理公司、互联网销售机构、证券公司,不同的行业视角和能力边界衍生了不同的业务发展路径。基金管理公司的核心能力是投研,短板是客户流量,因此主要通过产品业绩和投资体验来构建核心竞争力,投顾业务发展初期主要通过外部销售机构合作获取保有规模。互联网销售机构的核心能力是客户流量与技术能力,短板是投研能力,因此主要通过打造极致的客户体验构建核心竞争力,并通过与全市场的基金管理公司合作,选取最优质的投顾组合策略向客户持续输出。证券公司的核心能力是投研优势与成熟的权益客户,以及多年的线下投顾服务经验,因此主要通过提供本公司的线下营业部和线上APP向客户提供针对性的投顾服务策略。


“从长期发展来看,基金投顾业务的推广对行业的高质量发展起到重要意义。对于机构来说,可通过为客户量身定制专属的资产配置方案,提供长期持续的陪伴与服务,有利于在制度设计上,引导行业更加注重客户利益、满足客户需求。”吴伟杰说道。


作者:张 燕 北
来源:中 国 基 金 报

责任编辑:yuz

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